投资收益记账——且慢小账本

且慢开发了一款小程序——且慢小账本,果断来种草一下。在微信中搜索小程序且慢小账本即可找到。

真心够简单

小账本的核心功能:

  • 记录账户的净值和收益变化(可计算年化收益)。
  • 记录转入和转出(本金变化)
  • 与同期市场大盘指数对比。

除此以外「小账本」没有多余的功能,相当干净,在如今各种 App 追求大而全的背景下算是一股清流了。

第一次打开小账本会提示建立一个投资账户并设定初始账户净值,账户就建立完成了。以后只需定期记录账户的转账情况并更新最新账户净资产就可以了,相当简单。通过「转入 / 转出」按钮记录资金的转账流动;通过「记总资产」按钮记录最新的账户净资产。然后,小账本就会「剔除」转账对净资产的影响,计算出账户的实际收益情况。

小账本在更新版本后又加入了指数对比功能,可以对比账户与同期大盘的走势情况,提供了一个非常有用参考。通过选择「沪深300」、「中证500」和「中证全指」之一作为参考,可以满足绝大部分的需求了。

转账务必准确记录

关于小账本的使用,有一点需要注意,先记录转账,再记录总资产。而且转账记录务必要及时准确,如果错了,结果很可能就差了十万八千里。

看下面这个例子,如果漏记了转账记录,最后的数字会有相当大的偏差。

我怎么用小账本

小账本专门计算基金和理财的收益率和走势。同时转入和转出功能可以跟踪本金变化。余额理财/活期理财则因为和支付账户频繁往来,统计起来费力不讨好,则不计入投资收益。

另外,如果你有多个投资策略,或者想把多个平台的投资收益分开统计,可以建立N个账本,分别记录不同策略的净值变化,比较收益率。

总结

作为一个不依托于任何基金 App 的独立小程序,且慢小账本可以很好地完成投资账户的收益记录工作,适用于所有人。而且操作很简单,不需要事先理解什么复杂的概念,上手零成本。

了解投资的实际收益情况对于理财而言还是非常必要的,这样才能对自己的情况有一个实际客观的了解。我见过某些账户实际亏得一塌糊涂,但是因为不断的转入资金看不出实际亏损,还在自鸣得意的投资者。亏钱并不可怕,可怕的是明明越炒越亏却自以为在赚钱。

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